“要不是你们及时提醒，我们将会面临更大的损失，太感谢你们了！”近日，客户高先生专程来到中信银行保定瑞祥大街支行，将一面写有“专业风控降损失 慧眼识诈护财产”的锦旗交到工作人员手中，对支行成功拦截诈骗资金、守护企业财产安全表示衷心感谢。
日前，该行会计经理通过行内交易分析系统发现，新开立的对公账户“保定XX科技有限公司”出现多笔大额资金集中转入、快速分散转出的异常交易。工作人员立即联系企业法人高先生核实情况。高先生表示对此并不知情，并透露因企业融资需要，网银U盾等资料暂由助贷公司保管。支行员工凭借高度的职业敏感和丰富的风控经验，判断该账户可能正被用于电信诈骗资金流转，随即建议客户立即对账户采取止付管控措施。在高先生同意后，支行快速行动，成功拦截部分可疑交易资金，并主动协助企业前往公安机关报案。
经保定市公安局进一步侦查，确认该企业账户及交易对手北京某公司账户均被助贷公司利用，成为电信诈骗团队转移资金的过渡工具。在支行与公安机关的协同努力下，通过核查资金流向、冻结涉案账户等一系列措施，累计拦截涉诈资金100万元，有效阻止了诈骗团伙的犯罪行为，维护了人民群众的财产安全。
近年来，电信诈骗手段持续升级，严重危害公众资金安全。中信银行保定分行始终坚持“金融为民”的责任担当，将客户资金安全置于首位：持续加强员工反诈能力培训，提升全行风险识别与应急处理水平；不断优化风险监测模型与系统功能，实现对异常交易实时预警和精准拦截；积极开展金融知识普及及反诈宣传，走进企业、社区，助力公众提升风险防范意识，筑牢反诈防线。
中信银行保定分行将以更高标准、更实举措，全力守护客户“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献中信力量。（作者：司爱宁）
